Chaque plan Planworth suit le même chemin : créez un client, saisissez les faits financiers voulus dans l’Évaluation, puis lancez un scénario dans les Perspectives financières. L’Évaluation n’a pas besoin d’atteindre 100 % avant ce premier scénario.
Avant de commencer
Ayez sous la main les détails actuels du client principal, y compris sa date de naissance. Les Perspectives financières ne s’ouvrent pas sans la date de naissance du client principal.
Vous pouvez créer le premier scénario avant que chaque section de l’Évaluation soit terminée.
1. Créer le client
Sur le Tableau de bord du conseiller, sélectionnez Ajouter un client. Un compte tout nouveau affiche plutôt Commencez par ajouter votre premier client.
Dans la boîte de dialogue Profil client, remplissez les champs visibles, puis sélectionnez Sauvegarder. Après la sauvegarde, ouvrez Informations sur la famille.
Dans Informations sur la famille, utilisez la catégorie et les champs disponibles pour chaque personne, y compris la date de naissance du client principal. Sauvegardez si un contrôle de sauvegarde est affiché, et vérifiez le ménage dans Arbre familial.
2. Saisir les faits
À partir du Tableau de bord du client, ouvrez Évaluations et choisissez Core ou Pro. Vous arrivez sur Préliminaire.
Passez en revue la liste de contrôle Préliminaire. Ce que vous y sélectionnez décide des sections qui apparaissent, comme Épargne, Revenu et Immobilier.
Saisissez les renseignements que vous voulez voir dans le plan. Il s’agit souvent de l’épargne, du revenu et de l’immobilier, plus la dette lorsqu’elle s’applique.
Utilisez un contrôle de sauvegarde visible lorsqu’il est affiché.
3. Créer le scénario
Ouvrez les Perspectives financières du client. Lors d’une première visite sans scénario, Planworth affiche Création du scénario... et ouvre l’assistant de configuration.
Passez en revue les pages de configuration et utilisez Continuer pour les parcourir. Définissez le Nom du scénario dans Hypothèses de base, et choisissez comment les dépenses fonctionnent.
Sur la dernière page de configuration, sélectionnez Lancer le scénario. Pour créer le scénario à partir des valeurs par défaut disponibles, sélectionnez plutôt Sauter et créer un scénario.
Ce que vous aurez
Les Perspectives financières ouvrent le scénario nommé sur le Tableau de bord. Vous avez un plan fonctionnel avec des résultats principaux pour le financement de la retraite, le patrimoine projeté et les dépenses, un graphique de projection année par année, et les onglets de scénario Tableau de bord, Revue du plan, Objectifs, Hypothèses, Résumé, Détails, Analyse et Instantanés.
À partir d’ici, vous pouvez ajuster le plan avec des curseurs et des bascules, le présenter ou générer un rapport PDF. Passez en revue les résultats et les hypothèses avant de partager quoi que ce soit avec le client.
Si quelque chose semble incorrect
Une section d’Évaluation est manquante. Retournez à Préliminaire et confirmez que vous avez ouvert la bonne Évaluation Core ou Pro.
Un scénario existant ne reflète pas une modification ultérieure de l’Évaluation. Le scénario conserve ses hypothèses sauvegardées. Passez en revue les Hypothèses, ou créez un nouveau scénario.