Les lignes directrices de FP Canada sur les hypothèses de projection pour 2026 ont révisé les rendements à long terme de la plupart des catégories d’actifs. Suivez les étapes ci-dessous si vous voulez que vos valeurs par défaut Planworth correspondent à ces lignes directrices. Le choix d’un taux pour un client demeure le vôtre.
Par rapport à 2025, la plupart des rendements des lignes directrices sont légèrement plus bas. L’intérêt sur les liquidités est inchangé.
Catégorie d’actifs | 2025 | 2026 |
Intérêt sur liquidités | 2,4 % | 2,4 % |
Revenu fixe | 3,4 % | 3,2 % |
Actions canadiennes | 6,6 % | 6,3 % |
Actions américaines | 6,6 % | 6,4 % |
Actions internationales | 6,9 % | 6,6 % |
Placements alternatifs | 8,0 % | 7,5 % |
Les placements alternatifs sont habituellement saisis à partir des hypothèses d’actions de marchés émergents, comme valeur de remplacement. Les lignes directrices visent les projections à long terme (10 ans ou plus). Elles s’appuient sur les rapports actuariels du RPC et du RRQ, les données de marché historiques, les sondages de l’industrie et les rendements attendus fondés sur le marché.
Planworth conserve aussi un écart-type pour chaque catégorie d’actifs. L’écart-type indique dans quelle mesure le rendement peut varier d’une année à l’autre. Monte Carlo l’utilise pour modéliser le risque de placement. Les chiffres de 2026 ci-dessous suivent les écarts-types historiques de FP Canada.
Mettre à jour les Paramètres du conseiller
Sélectionnez votre photo de profil en haut à droite, puis Paramètres du conseiller.
Sous Paramètres des Perspectives financières, ouvrez Taux de rendement.
Saisissez le Taux de rendement 2026 et l’Écart-type de chaque catégorie d’actifs, selon le tableau ci-dessous.
Sélectionnez Sauvegarder. Les nouveaux plans utilisent ces valeurs par défaut.
Catégorie d’actifs | Rendement | Écart-type |
Intérêt sur liquidités | 2,4 % | 1,6 % |
Revenu fixe | 3,2 % | 4,8 % |
Actions canadiennes | 6,3 % | 16,3 % |
Actions américaines | 6,4 % | 15,5 % |
Actions internationales | 6,6 % | 14,6 % |
Placements alternatifs (marchés émergents) | 7,5 % | 20 % |
Ce sont des rendements bruts. Vous pouvez les réduire pour tenir compte des frais d’administration ou de gestion de placement de votre pratique.
Seuls le rendement et l’écart-type changent. La répartition des dividendes et les hypothèses de gains en capital peuvent rester telles quelles.
Mettre à jour un plan existant
Un plan existant conserve ses taux précédents jusqu’à ce que vous le synchronisiez.
Ouvrez le client dans les Perspectives financières.
Allez à Hypothèses → Taux de rendement.
Sélectionnez Synchroniser en haut à droite.
Si vous ne synchronisez pas, ce plan continue d’utiliser les hypothèses de taux de rendement précédentes.
Les lignes directrices de FP Canada sont publiées sur fpcanada.ca/projection-assumption-guidelines.