Planworth regroupe les bascules selon le but de planification. Utilisez le sélecteur de bascules actuel et la recherche plutôt que de vous fier à une liste fixe : les commandes disponibles peuvent dépendre des renseignements du client et de l’accès à la planification.
Ouvrir le sélecteur de bascules
Ouvrez un scénario dans Perspectives financières.
Ouvrez Données de planification.
Sélectionnez Ajouter une bascule / stratégie, puis Nouvelle bascule.
Choisissez une catégorie ou utilisez Rechercher des stratégies....
Les sept catégories
Épargne/Placements — commandes de cotisation, de transfert, de compte enregistré et de placement
Revenus/Dépenses — commandes de revenu, de dépenses, d’emprunt et de paiement
Vente/Achat d’actifs — achats, ventes et changements d’actifs connexes
Taxe/Divers — entrées fiscales et autres entrées de planification
Société — commandes propres à la société lorsque le client et l’accès les prennent en charge
Fiducie familiale — commandes propres à la fiducie lorsque le client et l’accès les prennent en charge
Et si — commandes de test de stress, comme un événement de marché ou une condition modifiée
Les exemples décrivent le but de la catégorie. Ils ne constituent pas un inventaire complet ni une promesse que chaque commande apparaît pour chaque client.
Commandes représentatives
Exemples que vous pouvez rechercher :
Épargne/Placements : Maximiser la cotisation au CELI, TFSA Saving, Transfer of Funds, Profil de risque, Retrait du FRR excédentaire, RESP Saving, Do Not Deposit, Ordre d’excédent/déficit remplacé, et les commandes d’âge de conversion visibles
Revenus/Dépenses : Dépense majeure, Salaire supplémentaire ou prime, Nouvelle marge de crédit hypothécaire, Additional Mortgage Payment, Reduce Spending Goal, et CPP/OAS Collection
Vente/Achat d’actifs : Sale of Personal Real Estate, Purchase Real Estate, Sell Misc. Asset, et Nouvelle police d’assurance vie temporaire
Taxe/Divers : commandes visibles liées au fractionnement du revenu de pension, aux déductions, aux facteurs d’équivalence ou à un changement de province
Et si : Décès prématuré, Krach boursier, Assumed Debt Interest Rate, Nouvelle société, Spending Goal Inflation, et Ne pas vendre l'actif
Ces exemples aident à la recherche; ils ne définissent pas les calculs, l’admissibilité, la disponibilité ni les résultats attendus. Certaines commandes sensibles sur le plan fiscal peuvent apparaître dans une autre catégorie, y compris les commandes de conversion de comptes enregistrés sous Épargne/Placements.
Trouver le bon point de départ
Partez de l’action de planification :
déplacer ou cotiser de l’argent : Épargne/Placements
modifier les revenus, les dépenses ou l’emprunt : Revenus/Dépenses
acheter ou vendre un actif : Vente/Achat d’actifs
ajouter une entrée fiscale : Taxe/Divers
modifier une société ou une fiducie : Société ou Fiducie familiale
tester une condition de stress : Et si
Ouvrez une bascule candidate et lisez ses champs visibles avant de sauvegarder. Après la sauvegarde, confirmez le scénario sélectionné et l’état actif dans Résumé → Révisions des bascules, puis comparez les années et les lignes pertinentes dans Détails avec la bascule désactivée et activée sans modifier une autre entrée.