Planworth utilise des contrôles d’âge de conversion distincts pour les comptes REER, CRI et RCD. Il n’existe pas d’option combinée Âge de conversion FRR/FRV/CRI/RCD dans le sélecteur.
Examiner un Âge de conversion du FRR
Lorsqu’un client possède un REER dont l’Âge de conversion est enregistré dans l’Évaluation, le scénario comprend une bascule Âge de conversion du FRR générée automatiquement.
Ouvrez les Perspectives financières du client et confirmez le scénario.
Ouvrez Données de planification et trouvez Âge de conversion du FRR.
Examinez le compte, l’âge de conversion et le badge Généré automatiquement.
Ouvrez la bascule pour modifier l’âge ou utiliser l’option à la retraite, puis sauvegardez-la.
Ajouter un âge de conversion du CRI ou du RCD
Ouvrez Données de planification.
Sélectionnez Ajouter une bascule / stratégie, puis Nouvelle bascule.
Ouvrez Épargne/Placements.
Sélectionnez Âge de convertir le CRI en FRV ou Âge de conversion du RCD.
Sélectionnez le compte, l’âge de conversion et le type de conversion affiché pour ce compte.
Sauvegardez la bascule.
Utilisez Conversion partielle du FRR pour modéliser la conversion d’une partie d’un REER. Après la sauvegarde, examinez les années pertinentes dans Détails et confirmez la bascule dans Résumé → Révisions des bascules.
Limite d’interprétation
Cet article ne sert pas à :
recommander un âge de conversion
calculer ou confirmer un minimum ou un maximum FRR ou FRV
expliquer les règles de comptes enregistrés propres à une compétence
interpréter les effets d’impôt sur le revenu, successoraux ou de décumul
promettre qu’un âge particulier produit un meilleur résultat
Si le résultat est inattendu
Confirmez le bon scénario, les champs visibles de compte et d’âge, le statut sauvegardé et l’année dans Détails. Notez les autres contrôles actifs affichés pour le même compte sans présumer comment ils interagissent. Si un contrôle sauvegardé est manquant ou si le résultat affiché semble incohérent, communiquez avec le soutien Planworth en indiquant le nom du scénario, le compte, la bascule, les champs visibles et les années touchées.