Ajoutez la propriété dans Immobilier, puis ajoutez son hypothèque ou sa marge de crédit hypothécaire (HELOC) dans Dette immobilière. La propriété et la dette sont des entrées distinctes dans l’Évaluation.
Ajouter la propriété et la dette
Ouvrez l’Évaluation du client, puis sélectionnez Préliminaire.
Sous Biens immobiliers personnels, sélectionnez le type de propriété applicable. Cela rend Immobilier disponible.
Sous Dette, sélectionnez Hypothèque et/ou Marge de crédit hypothécaire (HELOC). Ces choix demeurent indisponibles jusqu’à ce qu’un type de bien immobilier personnel soit sélectionné.
Ouvrez Immobilier et ajoutez la propriété. Saisissez les renseignements requis sur la propriété et la valeur, puis sélectionnez Sauvegarder.
Ouvrez Dette immobilière.
Sélectionnez Ajouter une hypothèque ou Ajouter une marge de crédit.
Choisissez la propriété, saisissez le solde, le taux, le paiement et le terme disponibles, puis sélectionnez Sauvegarder.
La propriété est consignée comme un actif et l’hypothèque ou le HELOC comme un passif. Saisir l’un ne crée pas l’autre.
Confirmer le résultat
Après la sauvegarde, confirmez que la propriété et la dette apparaissent dans l’Évaluation. Examinez la position actuelle dans Relevés et le scénario applicable dans Perspectives financières.
Si un choix de dette est indisponible, retournez à Préliminaire et confirmez qu’un type de bien immobilier personnel est sélectionné. Si une dette sauvegardée n’apparaît pas ou ne peut pas être liée à la propriété, communiquez avec le soutien Planworth. La pertinence du prêt et le traitement fiscal sont hors de ce flux de saisie de données.