Modélisez le gel dans son propre scénario afin que le plan actuel reste inchangé. Ces étapes indiquent où se trouvent les commandes. Elles ne décident pas si un gel convient, ni quelle valeur donner aux actions.
Cloner le scénario
Ouvrez les Perspectives financières du client et confirmez le Scénario actuel.
Sous Scénarios, sélectionnez Cloner.
Renommez la copie. Scénario de gel successoral est un nom clair.
Ajouter la fiducie familiale
Sélectionnez Ajouter une bascule.
Réglez la Catégorie à Et si et le Type de bascule à Nouvelle fiducie familiale, puis sélectionnez Créer.
Saisissez le Nom de la fiducie et la Date de l’acte de fiducie.
Réglez la Résidence et la Province.
Ajoutez les fiduciaires et les bénéficiaires.
Sélectionnez Soumettre.
Une fois la fiducie sauvegardée, ses graphiques apparaissent dans la liste des graphiques en haut à droite, sous Fiducie familiale.
Saisir le gel
Sélectionnez Ajouter une bascule.
Réglez la Catégorie à Société et le Type de bascule à Gel successoral/Réorganisation.
Réglez l’Année et choisissez la Société.
Examinez les Actions existantes affichées.
Sous Nouvelles actions, sélectionnez Ajouter des actions ordinaires et attribuez-les à la nouvelle fiducie familiale.
Sélectionnez Ajouter des actions privilégiées pour les actionnaires ordinaires existants, y compris la valeur de rachat et le nombre d’actions. Utilisez les valeurs des documents d’évaluation et juridiques du client.
Sélectionnez Soumettre.
Comparer les scénarios
Avec le scénario de gel comme Scénario actuel, définissez le scénario d’origine comme Scénario de comparaison.
Dans la liste des graphiques, sélectionnez Scénarios.
Ouvrez l’onglet Scénarios - Valeur de la succession pour comparer les deux scénarios année par année.
La structure des actions, l’évaluation, l’exonération des gains en capital et le résultat fiscal ou successoral demeurent la responsabilité du conseiller et des autres professionnels du client.