Utilisez les paramètres de rendement et de portefeuille sauvegardés dans le scénario sélectionné. Si vous devez importer les Paramètres du conseiller actuels du conseiller connecté, examinez d’abord la section sur la synchronisation ci-dessous : l’une ou l’autre des commandes de synchronisation met à jour à la fois les valeurs de rendement et les portefeuilles.
Choisir la zone qui correspond à la tâche
Les Perspectives financières utilisent trois zones liées pour les rendements et les répartitions :
Types d’actifs – Taux de rendement — examinez le rendement prévu et l’écart-type du scénario pour chaque catégorie d’actifs.
Portefeuilles – Répartition de l’actif — examinez les répartitions des portefeuilles avant et après la retraite ainsi que le rendement brut, les frais de gestion et le rendement net affichés pour chaque phase.
Rendements détaillés — choisissez un portefeuille avant et après la retraite, ou une répartition personnalisée, pour un compte précis. L’écran affiche le taux de rendement net qui en résulte.
Ces zones sont liées : les valeurs de rendement des catégories d’actifs et les définitions de portefeuille alimentent le rendement affiché pour un portefeuille ou une répartition personnalisée. Un remplacement propre au compte dans Rendements détaillés détermine le portefeuille ou la répartition personnalisée que ce compte utilise pour chaque phase.
Examiner les rendements des catégories d’actifs du scénario
Ouvrez les Perspectives financières et confirmez le Scénario actuel.
Ouvrez Hypothèses → Types d’actifs – Taux de rendement.
Examinez le rendement prévu et l’écart-type affichés pour chaque catégorie d’actifs applicable.
Saisissez les valeurs choisies pour le scénario.
Sélectionnez Sauvegarder.
Définir un remplacement de portefeuille propre au compte dans Rendements détaillés
Ouvrez Hypothèses → Rendements détaillés.
Repérez le compte voulu. Les comptes de liquidités affichent les Intérêts des liquidités (fixe) du scénario et n’offrent pas de sélecteurs de portefeuille.
Sous Portefeuille avant la retraite et Portefeuille après la retraite, choisissez Utiliser le portefeuille par défaut ou sélectionnez l’un des portefeuilles disponibles. Le Taux de rendement net adjacent est mis à jour pour cette phase.
La sélection d’un portefeuille est sauvegardée immédiatement; il n’y a pas d’étape Sauvegarder au niveau de la page pour cette sélection.
Pour définir plutôt une composition propre au compte, sélectionnez Utiliser la répartition personnalisée pour la phase applicable, saisissez des répartitions totalisant 100 %, saisissez les Frais de gestion affichés dans le panneau, puis sélectionnez Sauvegarder dans ce panneau.
Examinez le compte, la phase, le portefeuille ou la répartition personnalisée ainsi que le Taux de rendement net affiché.
Synchroniser à partir des Paramètres du conseiller
Les zones Types d’actifs – Taux de rendement et Portefeuilles – Répartition de l’actif présentent la même action Synchroniser avec les Paramètres du conseiller. L’une ou l’autre des commandes remplace les deux ensembles de valeurs par les paramètres sauvegardés du conseiller connecté. Consultez Comment synchroniser un scénario avec les Paramètres du conseiller avant de l’utiliser.
Si le compte prévu est absent, si un portefeuille est indisponible ou si le Taux de rendement net affiché ne peut pas être rapproché du portefeuille ou de la répartition personnalisée sélectionné, communiquez avec le soutien Planworth en indiquant le scénario, le compte, la phase, la sélection et le Taux de rendement net affiché. Le choix du rendement et sa pertinence demeurent la responsabilité du conseiller.