Planworth modélise chaque client au niveau de l’entité — les particuliers, les sociétés et les fiducies portent chacun un flux de trésorerie, des actifs et des passifs qui s’agrègent dans le plan du ménage. Dans un scénario des Perspectives financières, les différents contrôles remplissent des rôles distincts.
Le modèle de données du scénario
Du profil client vers le haut :
Couche | Ce que c’est | Utilisation typique |
Paramètres du conseiller | Valeurs par défaut de référence de l’espace de travail | Points de départ avant le travail propre au client |
Évaluation | Faits et dossiers client enregistrés | Soldes actuels, polices, biens et structure familiale |
Hypothèses | Cadre de plan propre au scénario | Dates, méthode de dépenses, rendements, Excédent/Déficit et autres entrées de scénario enregistrées |
Curseurs | Ajustements rapides du tableau de bord | Explorer l’âge de retraite, les objectifs de dépenses ou le profil de risque dans le scénario ouvert |
Bascules | Éléments « et si » nommés | Modéliser un changement précis pour certaines années |
Les hypothèses personnalisent le cadre du scénario. Les curseurs offrent des raccourcis pour ajuster le scénario ouvert. Les bascules ajoutent des éléments de planification adaptés enregistrés dans ce scénario.
Les hypothèses fixent la référence
Utilisez Hypothèses pour les entrées de référence enregistrées du scénario, comme les dates disponibles, les dépenses, les rendements et les paramètres Excédent/Déficit. Passez en revue le scénario sélectionné avant de modifier une valeur.
Les curseurs rapides explorent un changement
Utilisez un curseur rapide lorsque Planworth en affiche un pour explorer un changement visible dans le scénario ouvert. Notez la valeur d’origine, changez un curseur à la fois, et comparez le même résultat avant et après.
Les bascules modélisent un élément ou une stratégie
Utilisez Données de planification → Ajouter une bascule / stratégie → Nouvelle bascule pour activer ou désactiver un élément ou une stratégie modélisé nommé. Sauvegardez la bascule, confirmez son état, et passez en revue Résumé → Révisions des bascules ainsi que les années pertinentes dans Détails.
Les bascules liées à l’Évaluation peuvent afficher Généré automatiquement. Planworth peut empêcher la suppression de ces bascules; suivez le message affiché
.
Lorsque les contrôles se chevauchent
Il n’existe pas un ordre unique qui s’applique à tous les contrôles. Les Paramètres du conseiller et les renseignements du client fournissent des valeurs de départ lors de la création d’un scénario. Certains dossiers de l’Évaluation demeurent liés à des bascules Générées automatiquement. Une bascule activée peut remplacer l’hypothèse correspondante du scénario pour les années qu’elle couvre.
Si deux contrôles semblent entrer en conflit, confirmez le scénario sélectionné, l’état de la bascule, le paramètre et l’année. Si le résultat demeure inexpliqué, consignez ces détails et communiquez avec le soutien Planworth. Le choix des hypothèses ou des stratégies pour un client demeure une décision du conseiller.