Planworth ne vend pas la résidence lorsque le plan manque de fonds. Une vente ou une réduction de taille est une bascule que vous ajoutez au scénario. La propriété doit d’abord être dans l’Évaluation. Consultez Comment ajouter de l’immobilier, des hypothèques et un HELOC.
Vendre la résidence actuelle
Ouvrez les Perspectives financières du client et confirmez le Scénario actuel.
Sélectionnez Ajouter une bascule. Créer nouveau s’ouvre sur Nouvelle bascule.
Ouvrez Vente/Achat d’actifs et sélectionnez Vendre des biens immobiliers personnels. Rechercher des bascules... le trouve aussi.
Saisissez un Nom et la Date de début.
Dans Immobilier à vendre, sélectionnez la propriété déjà dans l’Évaluation.
Saisissez les Frais de l’agent immobilier. Saisissez le pourcentage ou le montant des Autres frais de clôture lorsqu’il y a des frais en plus de l’agent.
La JVM projetée s’affiche pour cette date. Cochez Remplacer le prix de vente seulement lorsque le prix doit différer de cette valeur.
Sélectionnez Enregistrer la bascule.
Acheter la résidence suivante
Sélectionnez de nouveau Ajouter une bascule, restez sur Nouvelle bascule, et sélectionnez Acheter un bien immobilier.
Saisissez le nom du bien, le Propriétaire réel, l’Année d’achat, l’Utilisation de la propriété, le Type de propriété, l’emplacement et le prix d’achat.
Cochez l’acheteur d’une première propriété lorsque cela s’applique.
Saisissez le taux de croissance, la Taxe sur les transferts fonciers et les frais de clôture.
Cochez le calcul de la valeur future seulement lorsque le prix d’achat doit être projeté.
Sélectionnez Enregistrer la bascule.
Utilisez les deux bascules la même année lorsque la vente et l’achat ont lieu ensemble. Examinez cette année dans Détails pour la propriété, l’hypothèque et les flux de trésorerie.
La décision de vendre, le prix et le résultat fiscal demeurent la responsabilité du conseiller.