Les Relevés présentent un aperçu de la situation financière actuelle du client à partir des renseignements enregistrés dans son Évaluation. Ils comprennent des analyses telles que la valeur nette, les valeurs successorales et la couverture d’assurance, ce qui vous permet de consulter les renseignements financiers importants au même endroit.
Contrairement aux Perspectives financières, qui projettent la situation financière du client dans l’avenir, les Relevés se concentrent sur sa situation actuelle.
1. Ouvrir les Relevés
À partir du Tableau de bord du conseiller, sélectionnez le client pour ouvrir son Tableau de bord du client.
Sélectionnez Relevés.
Choisissez l’analyse que vous souhaitez consulter parmi les onglets situés en haut de la page.
Analyse | Description |
Valeur nette | Résume les actifs, les passifs et la valeur nette actuels du client. |
Impôts / Dépenses successorales | Présente les impôts, les frais et les dépenses successorales estimés. |
Valeur successorale | Présente la valeur successorale estimée restante après les impôts, les frais et les autres déductions applicables. |
Répartition successorale | Illustre la répartition de la valeur successorale entre les bénéficiaires. |
Assurance vie | Présente un aperçu de la couverture d’assurance vie modélisée du client. |
Analyse de l’assurance vie permanente | Présente une analyse des polices d’assurance vie permanente. |
Analyse de l’assurance vie temporaire | Présente une analyse des polices d’assurance vie temporaire. |
Maladies graves | Présente les renseignements sur la couverture d’assurance maladies graves. |
Invalidité de longue durée | Présente une analyse de l’assurance invalidité, lorsqu’elle est disponible. |
2. Consulter le relevé de la valeur nette
Le relevé de la Valeur nette résume la situation financière actuelle du client à partir des actifs et des passifs saisis dans son Évaluation.
Pour consulter le relevé :
Dans Relevés, sélectionnez Valeur nette.
Examinez les catégories d’actifs, notamment les comptes de placement, les épargnes enregistrées, les biens immobiliers et les autres actifs.
Examinez les passifs en cours, comme les prêts hypothécaires et les autres dettes.
Examinez la valeur nette totale, qui représente les actifs moins les passifs.
Le relevé de la Valeur nette reflète la situation financière actuelle du client. Il ne doit pas être confondu avec la valeur nette projetée affichée dans les Perspectives financières, qui tient compte des revenus futurs, des dépenses, des rendements des placements et des autres hypothèses de planification.
3. Consulter les analyses d’assurance
Les Relevés fournissent également des analyses liées aux assurances à partir des polices saisies dans l’Évaluation du client. Selon les polices saisies et les fonctionnalités disponibles, vous pouvez voir les analyses suivantes :
Assurance vie : Un aperçu de la couverture d’assurance vie modélisée du client.
Analyse de l’assurance vie permanente : Des renseignements sur les polices d’assurance vie permanente, notamment les primes, les prestations de décès et les valeurs de rachat applicables.
Analyse de l’assurance vie temporaire : Des renseignements sur la couverture d’assurance vie temporaire.
Maladies graves : Une analyse de la couverture d’assurance maladies graves saisie dans l’Évaluation.
Invalidité de longue durée : Une analyse de l’assurance invalidité, lorsqu’elle est disponible.
Les analyses d’assurance sont générées à partir des renseignements enregistrés dans l’Évaluation. Pour ajouter ou modifier une police d’assurance, retournez à la section d’assurance personnelle ou de la société applicable dans l’Évaluation, apportez les modifications et sélectionnez Enregistrer.
4. Date du relevé
Chaque analyse des Relevés reflète les renseignements financiers du client à la date affichée dans l’en-tête des Relevés.
Cette distinction est importante lorsque vous comparez les résultats dans Planworth :
Module | Objectif |
Relevés | Permet de consulter la situation financière du client et les analyses connexes à la date affichée. |
Perspectives financières | Projette les résultats financiers futurs selon le scénario sélectionné et ses hypothèses. |
Par exemple, la valeur nette présentée dans le relevé de la Valeur nette peut différer de la valeur nette projetée pour la première année dans les Perspectives financières, puisque les deux vues représentent des moments différents et utilisent des contextes de calcul distincts.
5. Ajouter des notes et imprimer un Relevé au format PDF
Vous pouvez ajouter des notes ou des notes de bas de page à certaines analyses des Relevés lorsque ces options de modification sont disponibles.
Pour exporter une analyse :
Ouvrez Relevés et sélectionnez l’onglet que vous souhaitez exporter.
Vérifiez les chiffres et ajoutez les notes ou les notes de bas de page applicables.
Sélectionnez Imprimer au format PDF lorsque cette option est disponible.
Suivez les instructions pour générer et enregistrer le PDF.
Vérifiez le document généré avant de le partager avec le client.
Résolution des problèmes courants
Un onglet d’analyse est absent
Certaines analyses apparaissent uniquement lorsque les renseignements pertinents du client ont été saisis ou que la fonctionnalité est disponible dans votre espace de travail. Confirmez que les renseignements applicables ont été enregistrés dans l’Évaluation.