Planworth vous permet d’enregistrer les polices d’assurance vie existantes dans l’Évaluation du client afin de modéliser les primes, les prestations de décès et leur incidence sur le plan financier. Vous pouvez saisir les polices détenues personnellement et celles détenues par une société. La principale différence réside dans l’endroit où les polices sont saisies dans l’Évaluation.
1. Où ajouter une assurance vie
Avant de saisir une police, ouvrez l’Évaluation → Préliminaire → Assurance vie du client et sélectionnez le type d’assurance applicable.
Type d’assurance | Où saisir la police |
Assurance temporaire personnelle | Évaluation → Assurance |
Assurance permanente personnelle (VU, Vie entière, Temporaire 100 ans) | Évaluation → Assurance |
Assurance temporaire de la société | Évaluation Pro → Société |
Assurance permanente de la société (VU, Vie entière, Temporaire 100 ans) | Évaluation Pro → Société |
2. Comment ajouter une police d’assurance vie existante
Le processus général est le même pour les polices personnelles et celles de la société.
Ouvrez l’Évaluation du client.
Sous Préliminaire → Assurance vie, sélectionnez le type d’assurance applicable.
Accédez à Assurance pour les polices personnelles ou ouvrez la Société applicable pour les polices de la société.
Ajoutez la police et remplissez les champs applicables, notamment :
Titulaire, Personne assurée et Bénéficiaire
Prestation de décès ou capital assuré
Montant de la prime et modalités de paiement
Durée de la police ou date d’expiration, le cas échéant
Pour l’assurance vie permanente, saisissez les valeurs supplémentaires de la police à l’aide de la grille d’assurance vie permanente décrite dans la section suivante.
Sélectionnez Enregistrer.
3. Comment saisir une illustration d’assurance vie permanente
Ouvrez la police d’assurance vie permanente dans la section Assurance ou Société applicable.
Saisissez la Prestation de décès et la Valeur de rachat de la police.
Une fois les deux valeurs saisies, la grille d’assurance vie permanente s’affiche.
Copiez les valeurs annuelles de l’illustration de l’assureur et collez-les dans les colonnes correspondantes.
Vérifiez les valeurs saisies et sélectionnez Enregistrer.
Conseil : Vous pouvez copier et coller les valeurs directement de l’illustration de l’assureur dans la grille. Planworth supprime automatiquement les symboles de dollar et les virgules des valeurs collées. L’importation ou le téléversement d’un fichier d’illustration n’est pas pris en charge.
Important : Pour les polices autres que Temporaire 100 ans, la valeur de rachat doit être d’au moins 1 $.
Modéliser de nouvelles polices ou ajuster la couverture existante
Les polices d’assurance existantes doivent être enregistrées et tenues à jour dans l’Évaluation.
Pour explorer des stratégies d’assurance hypothétiques dans les Perspectives financières, vous pouvez utiliser les options de scénario.
Objectif de planification | Option |
Ajouter une nouvelle police d’assurance vie temporaire personnelle | Nouvelle assurance vie temporaire |
Ajouter une nouvelle police d’assurance vie permanente personnelle | Nouvelle police d’assurance vie permanente personnelle |
Ajouter une nouvelle police d’assurance vie permanente de la société | Nouvelle police d’assurance vie permanente de la société |
Ajuster une police d’assurance vie permanente existante | Ajustement de l’assurance vie permanente |
L’option Ajustement de l’assurance vie permanente vous permet de modifier les valeurs de l’illustration d’une police existante dans un scénario.
Questions fréquentes et résolution des problèmes courants
Pourquoi ne puis-je pas ajouter une assurance vie de la société ?
Si l’assurance vie temporaire ou permanente de la société n’est pas disponible :
Confirmez que vous utilisez une Évaluation Pro.
Vérifiez que le type d’assurance de la société applicable est sélectionné sous Préliminaire → Assurance vie.
Confirmez que les renseignements de la société et ses actions privées ont été enregistrés.
Pourquoi les primes d’assurance vie permanente n’apparaissent-elles pas dans les flux de trésorerie ?
Vérifiez les éléments suivants :
Détention par une société : Les primes d’assurance vie permanente de la société sont prises en compte dans la société plutôt que dans le Résumé des flux de trésorerie personnels.
Prime annuelle : Si le champ est vide ou fixé à 0 $ pour une année donnée, aucune prime n’apparaîtra pour cette année.
Statut des primes : Si la police est indiquée comme Entièrement payé, la prime annuelle est fixée à 0 $.