Perspectives de patrimoine aide les conseillers à identifier et à organiser les possibilités de planification fiscale et successorale en fonction des renseignements saisis dans Family Info et Evaluation du client.
Ces possibilités apparaissent sous forme de fiches de recommandation dans Roadmap View, où vous pouvez examiner les éléments à considérer en matière de planification, établir les priorités et suivre leur statut.
Perspectives de patrimoine est conçu pour soutenir vos discussions de planification. Les recommandations constituent des points de discussion plutôt que des instructions visant à entreprendre une action précise.
1. Ouvrir Perspectives de patrimoine
Pour accéder à Perspectives de patrimoine :
À partir du Advisor Dashboard, sélectionnez le client pour ouvrir son Client Dashboard.
Sélectionnez Perspectives de patrimoine.
Ouvrez Roadmap View si cette vue n'est pas déjà affichée.
Roadmap View organise les recommandations en différentes catégories selon leur statut.
Roadmap View de Perspectives de patrimoine organise les recommandations de planification fiscale et successorale selon leur statut actuel.
2. Examiner les recommandations de Perspectives de patrimoine
Perspectives de patrimoine génère des fiches de recommandation en fonction des renseignements enregistrés du client. Chaque fiche présente un élément de planification potentiel qui pourrait être pertinent pour la situation financière du client.
Pour examiner une recommandation :
Ouvrez Roadmap View.
Sélectionnez une fiche de recommandation.
Examinez les renseignements affichés pour comprendre la stratégie, les avantages potentiels et les éléments à considérer.
Selon la recommandation, la fiche peut comprendre :
Section | Description |
Introduction | Présente un aperçu de la possibilité de planification. |
Strategy Explained | Explique la stratégie ou le concept de planification. |
Pitfalls | Présente les éléments à considérer, les limites ou les compromis potentiels. |
Example | Fournit une illustration de la stratégie, lorsqu'elle est disponible. |
Next Steps | Présente les actions ou les éléments potentiels à examiner davantage. |
Certaines fiches affichent également les indicateurs Urgency, Cost et Complexity afin de fournir un contexte supplémentaire. Ces indicateurs peuvent orienter votre examen, mais ne doivent pas être considérés comme des conclusions ou des garanties propres au client.
Une fiche de recommandation individuelle de Perspectives de patrimoine présentant des renseignements sur la stratégie, les éléments à considérer et les prochaines étapes.
3. Organiser les recommandations à l’aide des statuts de la feuille de route
Roadmap View vous permet d'organiser les recommandations selon leur pertinence et leur priorité.
Les catégories de statut disponibles comprennent : Priority, Short-term, Long-term, Completed et Unnecessary.
4. Vérifier ou mettre à jour les renseignements du client
Perspectives de patrimoine utilise les renseignements saisis dans Family Info et Evaluation du client pour identifier les possibilités de planification potentielles. Si des renseignements sont manquants, désuets ou incomplets, les recommandations pourraient ne pas refléter entièrement la situation du client.
Par exemple, des renseignements financiers manquants peuvent entraîner l'affichage d'un nombre réduit de recommandations.
Examiner les renseignements à l’origine d’une recommandation
Si une recommandation semble reposer sur des renseignements incorrects :
Ouvrez la recommandation dans Roadmap View.
Examinez les renseignements affichés sur la fiche.
Sélectionnez Go to Evaluation, lorsque cette option est disponible, ou ouvrez Evaluations à partir de la navigation du client.
Repérez les renseignements pertinents dans Family Info ou Evaluation.
Corrigez les renseignements manquants ou désuets et enregistrez vos modifications.
Retournez à Perspectives de patrimoine et examinez de nouveau la recommandation.
Les modifications apportées à Evaluation peuvent avoir une incidence sur les recommandations affichées dans Perspectives de patrimoine.
Toutefois, ne présumez pas que chaque recommandation sera mise à jour immédiatement ou passera automatiquement à un autre statut après la modification des renseignements sous-jacents.
Examinez la recommandation et son statut après avoir apporté des modifications.
5. Discuter de Perspectives de patrimoine avec votre client
Perspectives de patrimoine peut aider à structurer les discussions sur les possibilités de planification fiscale et successorale. Plutôt que de présenter la feuille de route comme une liste d'actions que le client doit entreprendre, utilisez-la pour mettre en évidence les sujets qui méritent d'être examinés ensemble.
Expliquer l’objectif de Perspectives de patrimoine
Lorsque vous présentez Perspectives de patrimoine à un client, expliquez que la feuille de route identifie les possibilités de planification potentielles en fonction de ses renseignements financiers.
Examiner les recommandations ensemble
Pendant une rencontre avec un client, vous pouvez :
Ouvrir Roadmap View et identifier les recommandations les plus pertinentes pour la discussion.
Expliquer les catégories de statut et la façon dont vous les utilisez pour organiser les priorités de planification.
Ouvrir les fiches de recommandation individuelles pour examiner les stratégies et les éléments à considérer.
Discuter des avantages, des limites ou des compromis potentiels.
Mettre à jour les statuts des recommandations, au besoin.
6. Perspectives de patrimoine et Perspectives financières
Bien que les deux fonctionnalités utilisent les renseignements provenant de Evaluation du client, elles servent des objectifs différents.
Fonctionnalité | Objectif |
Perspectives de patrimoine | Identifie les possibilités de planification fiscale et successorale potentielles et les organise dans une feuille de route aux fins d'examen. |
Perspectives financières | Projette la situation financière du client au fil du temps à l'aide de scénarios, d'hypothèses et de stratégies de planification. |
Par exemple, Perspectives de patrimoine peut identifier un sujet qui mérite d'être discuté, tandis que Perspectives financières peut être utilisé séparément pour modéliser l'incidence qu'une stratégie de planification particulière pourrait avoir sur la situation financière projetée du client.
La mise à jour d'une recommandation dans Perspectives de patrimoine ne modifie pas automatiquement le scénario du client dans Perspectives financières.
Si vous souhaitez évaluer l'incidence financière projetée d'une stratégie, ouvrez Perspectives financières et examinez le scénario et les données de planification appropriés.
7. Imprimer la feuille de route de Perspectives de patrimoine
Vous pouvez utiliser Print Plan dans Perspectives de patrimoine, lorsque cette option est disponible, pour créer une version imprimable de la feuille de route aux fins d'examen ou de discussion avec le client.
8. Dépannage
Une recommandation est manquante
Perspectives de patrimoine génère des recommandations à partir des renseignements disponibles dans Family Info et Evaluation du client.
Des renseignements incomplets peuvent limiter les recommandations générées.
Si la recommandation demeure incohérente avec les renseignements enregistrés, communiquez avec le soutien de Planworth en fournissant :
Le client et l'espace de travail.
Le titre de la recommandation.
Le statut actuel de la recommandation.
Les renseignements pertinents de Evaluation.
Toute modification apportée aux renseignements du client.
Les statuts de Perspectives de patrimoine servent à organiser les recommandations dans la feuille de route. La modification d'un statut ne modifie pas automatiquement les projections financières du client. Pour modéliser une stratégie de planification, ouvrez Perspectives financières et examinez le scénario approprié.