Comprendre l’Évaluation

L’Évaluation vous permet de saisir et de tenir à jour les informations financières du client dans Planworth. Ces informations sont utilisées dans les États financiers, les Perspectives de patrimoine et les Perspectives financières.

Il n’est pas nécessaire de remplir toutes les sections de l’Évaluation ni d’atteindre un taux de complétion de 100 % avant de créer un plan financier. Toutefois, vous devez saisir suffisamment d’informations pour représenter avec précision la situation financière du client.

Avant de remplir une Évaluation, vérifiez les éléments suivants :

Pour accéder à l’Évaluation du client :

Vous pouvez également accéder à l’Évaluation à partir du widget de progression de l’Évaluation. L’Évaluation s’ouvre sur la page Préliminaire, où vous pouvez déterminer les informations financières pertinentes pour le client.

La page Préliminaire détermine les sections qui apparaissent dans l’Évaluation du client.

Passez en revue la liste de vérification et sélectionnez les comptes financiers, les actifs, les passifs et les autres informations qui s’appliquent au ménage.

Vos sélections affichent automatiquement les sections correspondantes dans le menu de navigation de gauche. Les éléments non sélectionnés restent généralement masqués.

Selon le type d’Évaluation et les fonctionnalités disponibles, la page Préliminaire peut comprendre les éléments suivants :

Les sélections relatives à la carrière et à l’emploi influencent également la section Revenu et les indications affichées dans l’Évaluation.

Important : Les options disponibles peuvent varier selon le type d’Évaluation, l’espace de travail et le ménage. Si une section que vous vous attendez à voir est absente, retournez à la page Préliminaire et vérifiez que l’option correspondante est sélectionnée.

Une fois la page Préliminaire remplie, parcourez les sections qui apparaissent dans le menu de navigation de gauche. Saisissez les informations financières que vous souhaitez voir reflétées dans le plan du client.

Les sections courantes comprennent :

Les champs et les options affichés peuvent varier selon l’Évaluation du client.

Dans la section Épargne, saisissez les comptes financiers applicables du client, comme les CELI, les REER et les placements non enregistrés. Remplissez les champs disponibles pour chaque compte et enregistrez les informations.

Dans la section Immobilier, saisissez les propriétés du client, y compris les informations applicables sur la propriété et la valeur des biens immobiliers. La valeur des propriétés et les dettes connexes sont saisies séparément.

Par exemple, la propriété est enregistrée dans la section Immobilier, tandis que l’hypothèque associée est saisie dans la section Dette immobilière.

Continuez à parcourir les autres sections qui s’appliquent au client.

Pour chaque section, remplissez les champs visibles et enregistrez les informations à l’aide des commandes disponibles. Si une section est absente, retournez à la page Préliminaire et vérifiez les options sélectionnées. La disponibilité des sections peut également dépendre du type d’Évaluation, de l’espace de travail ou du ménage.

Chaque section de l’Évaluation affiche un pourcentage de complétion fondé sur les champs et les exigences qui s’appliquent au client.

Une section affichant 100 % avec une coche indique que ses exigences de complétion ont été satisfaites. Toutefois, un taux de complétion de 100 % ne signifie pas nécessairement que toutes les informations financières pertinentes ont été saisies.

Par exemple :

Avant de passer à la planification financière, passez en revue les sections que vous avez remplies et vérifiez que les informations représentent avec précision la situation financière du client.

Vous pouvez également consulter la Valeur nette globale affichée dans l’Évaluation pour vous aider à vérifier les informations saisies.

Rappel : Il n’est pas nécessaire que toutes les sections atteignent 100 % avant de créer un scénario dans les Perspectives financières.

Les informations saisies dans l’Évaluation sont utilisées dans plusieurs sections de Planworth.

Les États financiers présentent les informations financières en date d’aujourd’hui, selon le profil actuel du client.

Les Perspectives de patrimoine utilisent les informations financières du client pour déterminer les possibilités et les recommandations en matière de planification fiscale et successorale.

Les Perspectives financières utilisent les informations financières du client pour créer et projeter des scénarios de planification.

Lorsqu’un scénario est créé, ses hypothèses sont enregistrées et restent en place jusqu’à ce que vous les modifiiez. Les informations actuelles de l’Évaluation, comme les comptes, les biens immobiliers et les dettes, alimentent le plan financier lors de son exécution.

Important : La mise à jour de l’Évaluation ne modifie pas automatiquement les hypothèses enregistrées dans un scénario existant.

Retournez à la page Préliminaire et vérifiez que l’option correspondante est sélectionnée.

Si la section n’apparaît toujours pas, vérifiez que vous utilisez l’Évaluation Core ou Pro appropriée.

Vérifiez que la date de naissance du client principal est saisie dans Informations sur la famille.

Si elle est absente, saisissez et enregistrez la date de naissance, puis ouvrez de nouveau les Perspectives financières.

Un scénario existant conserve ses hypothèses enregistrées, même lorsque les informations de l’Évaluation changent. Passez en revue les Hypothèses du scénario et mettez-les à jour au besoin, ou créez un nouveau scénario. Ouvrez de nouveau la section pertinente et vérifiez les informations affichées avant de vous fier aux résultats.