Planworth propose des calculateurs financiers autonomes qui permettent aux conseillers d’explorer différents scénarios financiers sans créer ni modifier le plan financier d’un client.
Ces calculateurs sont conçus pour fournir rapidement des illustrations et des estimations.
1. Accéder aux calculateurs financiers
À partir du Tableau de bord du conseiller, sélectionnez Calculateurs dans le menu de navigation de gauche.
Sélectionnez le calculateur que vous souhaitez utiliser.
Saisissez les informations requises pour générer vos résultats.
2. Calculateurs financiers disponibles
Stratégie de retrait du FERR
Le calculateur Stratégie de retrait du FERR aide les conseillers à explorer différentes stratégies de retrait possibles pour l’épargne-retraite enregistrée d’un client.
En saisissant des informations telles que l’âge du client, la province, le solde du REER/FERR, les rendements des placements prévus et l’âge de conversion, les conseillers peuvent examiner l’incidence de différentes hypothèses sur les retraits à la retraite.
Calculateur d’impôt sur le revenu
Le Calculateur d’impôt sur le revenu fournit une estimation de l’impôt sur le revenu canadien en fonction des informations saisies.
Les conseillers peuvent saisir différentes sources de revenus, les gains de placement, les cotisations au REER et les déductions afin d’estimer l’impôt sur le revenu pour l’année d’imposition et la province sélectionnées.
3. Calculateurs financiers et Perspectives financières
Les Calculateurs financiers sont des outils autonomes destinés à fournir rapidement des estimations et des illustrations.
Pour une planification financière plus complète, les Perspectives financières permettent aux conseillers de modéliser des scénarios propres au client, notamment les revenus, les dépenses, les placements, les stratégies de retraite et les projections à long terme. Les modifications apportées dans les Calculateurs financiers n’ont aucune incidence sur l’Évaluation du client ni sur les scénarios des Perspectives financières.